咸寧警方查獲的作案工具

鐘祥民警清點(diǎn)作案工具

宜昌警方收網(wǎng)抓獲犯罪嫌疑人

楚天都市報極目新聞記者 黃忠 通訊員 龔軒

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，成為人民群眾的心頭之患。4月22日，極目新聞聯(lián)合湖北省公安廳，針對高發(fā)的詐騙案件，邀請湖北省公安廳反詐中心負(fù)責(zé)人吳春麗以案說法，支招如何反詐，幫群眾扎緊“錢袋子”。

從事刑事偵查16年的吳春麗，曾指揮偵辦多起重特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，是我省打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專家。

“統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2019年以來，湖北省四大類詐騙案件高發(fā)，排第一的是貸款代辦信用卡類，占比24%。”吳春麗提醒，網(wǎng)上貸款要謹(jǐn)慎，切忌存在僥幸心理，不要輕信無息、低息等誘騙招術(shù)，否則就會落入騙子的圈套。

三姐妹組團(tuán)來忽悠

詐騙了近三百萬元

今年4月19日，咸寧警方披露了一起三姐妹組團(tuán)實(shí)施“芝麻信用刷分”詐騙案件。

2019年4月，咸安區(qū)公安分局永安派出所接到群眾上報線索，稱當(dāng)?shù)啬吵侵写逵幸惶幊鲎夥績?nèi)每日有多名女性進(jìn)出，形跡可疑。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該出租屋內(nèi)有人從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。

當(dāng)年4月29日，經(jīng)過縝密部署，辦案民警突襲了該處窩點(diǎn)。當(dāng)民警進(jìn)入出租屋時，發(fā)現(xiàn)10名女子正坐在電腦前忙個不停，每人面前都有好幾部不停閃爍微信、QQ對話的手機(jī)，網(wǎng)絡(luò)另一端，還不斷有人在咨詢……

經(jīng)過突審，警方了解到當(dāng)天落網(wǎng)的10名女子均為團(tuán)伙一般成員，陳甲、陳乙、陳丙（均為化名）三姐妹等團(tuán)伙骨干當(dāng)天并未在場。

在警方縝密工作下，陳乙、陳丙隨后主動投案自首，陳甲也很快被警方抓捕歸案。辦案民警輾轉(zhuǎn)國內(nèi)多個省市，抓獲犯罪嫌疑人15名，查證該詐騙團(tuán)伙涉案金額近300萬元。

【反詐揭騙術(shù)】

吳春麗說，陳氏三姐妹主導(dǎo)的騙局并不復(fù)雜，她們自稱為網(wǎng)絡(luò)第三方平臺工作人員，可以幫助他人快速刷高芝麻信用積分以提升個人借貸款額度，最高可達(dá)30萬元。

“她們將目標(biāo)鎖定在急需用錢，而又因多種原因無法從銀行貸款的人群。”吳春麗介紹，詐騙分子以正規(guī)平臺為幌子，用較低的手續(xù)費(fèi)為誘餌來“釣魚”，很多人抱著試一試的心態(tài)，很快便“咬餌上鉤”。

在詐騙過程中，團(tuán)伙成員對受害人先是要求繳納500元定金，當(dāng)受害人按要求整理發(fā)送個人資料后，再通過編輯整理反饋給受害人并要求繳納尾款，當(dāng)尾款到位后便拉黑處理，根本不存在所謂幫人提升芝麻信用積分的渠道。

【防騙有高招】

吳春麗提醒，要識別并防范此類詐騙并不難。首先，廣大群眾應(yīng)明白，無論是正規(guī)網(wǎng)貸企業(yè)或是個人征信系統(tǒng)，都不可能收取幾百元的費(fèi)用后就可以快速提升貸款額度。其次，如果真是有提升貸款額度的需求，可以先電話聯(lián)系正規(guī)金融單位，咨詢清楚后再進(jìn)行操作，千萬不要相信所謂的第三方平臺和其他渠道，否則極易落入騙子的圈套。

一筆四千余元轉(zhuǎn)賬

挖出洗錢水房團(tuán)伙

“水房”，是詐騙犯罪鏈條上負(fù)責(zé)拆分轉(zhuǎn)移詐騙所得資金的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。2020年5月，鐘祥警方成功打掉一個電信詐騙洗錢“水房”團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人22名。

去年5月4日，市民熊先生向鐘祥市公安局報警，稱其遭遇電信詐騙。經(jīng)了解，熊先生接到自稱是某金融公司工作人員的電話，對方詢問他是否需要貸款。在所謂的“客服”忽悠下，放款快、利息低、周期長等誘人條件打動了熊先生，他下載了一款“凱得金融”APP，并注冊填寫了個人及銀行卡信息，最終被對方以“認(rèn)證金解凍”的理由，通過銀行卡匯款方式騙走了4600元。“客服”仍讓他繼續(xù)匯款，熊先生才意識到自己上當(dāng)，隨即報案。

接到報警后，民警立即著手清查案件資金流。隨著調(diào)查的深入，租借楊某鑫等人支付賬號的犯罪嫌疑人王某元漸漸浮出水面，去年5月13日，民警成功抓獲王某元。經(jīng)審訊，王某元交代了自己在外租借支付賬號，供上線徐某月、喻某及王某進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)移詐騙所得資金的犯罪事實(shí)。去年5月21日，民警趕赴荊門，在某銀行門口將正準(zhǔn)備取錢外逃的王某抓獲。隨后，一張抓捕大網(wǎng)全面鋪開，民警成功將剩余犯罪嫌疑人全部抓獲。

【反詐揭騙術(shù)】

吳春麗介紹，網(wǎng)上貸款詐騙類案件，詐騙分子為吸引人上鉤，常常把貸款條件壓得很低，以此誘惑目標(biāo)對象。

“詐騙分子再以繳納保證金、認(rèn)證金、手續(xù)費(fèi)等方式，要求受害人將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶，騙取錢財(cái)。”吳春麗告訴極目新聞記者，詐騙分子往往用“躺著就能賺錢、日賺斗金”的口號來租借支付賬號，再通過租借的支付賬號將詐騙所得拆分轉(zhuǎn)移。殊不知，一旦出租、出借、出售的支付賬戶被不法分子用于犯罪，涉案賬戶的開戶人及販賣賬戶的犯罪嫌疑人，將可能構(gòu)成詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪等罪名。

【防騙有高招】

冒充惠普小額貸款

以刷流水為由詐騙

2018年2月，宜昌當(dāng)陽淯溪派出所接到魯女士的報警稱：她收到一條信息，說她的貸款在某銀行“惠普小額貸款”平臺上審核已通過，魯女士在客服“驗(yàn)流動資金”和“刷流水”為由的引導(dǎo)下，總共被騙24000元。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些錢都流入了一個陌生的賬號,賬戶的戶主叫郭某。郭某與丈夫湯某在東南亞某地經(jīng)營了一家酒店。辦案民警通過郭某賬戶的資金流向發(fā)現(xiàn)，截止到郭某夫婦被公安機(jī)關(guān)抓獲，兩人共計(jì)幫助電信詐騙人員套取133名受害人資金150余萬元，非法獲利近8萬元。

洗錢的抓住了，但騙錢的還沒有抓到！當(dāng)陽警方繼續(xù)深挖犯罪線索，通過比對發(fā)現(xiàn)，魯女士的個人信息是從一個名叫“北風(fēng)”的QQ賬號泄露出去的，經(jīng)過身份核實(shí)，一個以“北風(fēng)”鐘某為首的侵犯公民個人信息犯罪團(tuán)伙浮出了水面。

2019年10月，當(dāng)陽警方立即行動，將鐘某等嫌疑人抓獲。隨后，辦案民警深入調(diào)查，揭開了“北風(fēng)”背后詐騙分子的神秘面紗——魯女士的被騙款最終流入了一個叫黃某的賬戶。辦案民警立即趕往江西，一舉將黃某抓獲。

【反詐揭騙術(shù)】

“受害者共同的特點(diǎn)都是有資金需求，但因各種問題無法從銀行貸款。”吳春麗表示，受害群眾往往輕信犯罪分子在網(wǎng)頁小廣告上推薦的無抵押小額網(wǎng)貸APP，填寫個人信息后，成為詐騙分子的精準(zhǔn)詐騙對象。一旦受害群眾心動“上鉤”后，詐騙分子往往以工本費(fèi)、解凍費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等理由，一步步誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬。等到受害人發(fā)現(xiàn)上當(dāng)后，錢已經(jīng)進(jìn)入詐騙分子的賬戶。

“網(wǎng)上貸款要謹(jǐn)慎，切忌存在僥幸心理，不要輕信無息、低息等詐騙陷阱，莫因急需資金或低息誘惑而通過網(wǎng)絡(luò)、地下等非法途徑貸款。”吳春麗提醒，確需貸款，最正規(guī)、最安全的方式就是到銀行等國家正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理，正規(guī)貸款平臺不會在貸款前收取任何費(fèi)用，更不會收取保證金、認(rèn)證金、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用。市民一旦發(fā)現(xiàn)遭遇被騙，請及時撥打110報警。

【防騙有高招】

吳春麗提醒，市民群眾千萬不要輕信網(wǎng)友、網(wǎng)站、手機(jī)應(yīng)用發(fā)布的貸款廣告，不掃描、不點(diǎn)擊任何來源不明的二維碼和連接，避免讓騙子乘虛而入。

與此同時，廣大市民辦理貸款時一定要通過正規(guī)渠道，不要貪圖方便心存僥幸，對網(wǎng)絡(luò)上的平臺廣告要加以甄別，一切先行繳付手續(xù)費(fèi)、保證金的，均為詐騙。