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當前,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、虛假金融廣告等經(jīng)濟詐騙行為花樣繁多,危害極大。為增強消費者識別、防范經(jīng)濟詐騙的能力,民生信用卡中心化身“打假小能手”,收集梳理了幾類詐騙案例,為廣大消費者揭露金融詐騙把戲、剖析犯罪套路,讓“李鬼”們無處遁形!
1、冒充司法機關(guān)工作人員詐騙 黃某接到自稱公安局工作人員打來的電話,稱有人以黃某的名義開了一張銀行卡,里面有58萬元存款,涉嫌洗黑錢,要把情況上報法院。之后,一名自稱法院工作人員的人致電黃某,稱為保證資金安全,需要黃某把錢轉(zhuǎn)到法院指定賬戶。黃某撥打114查詢,發(fā)現(xiàn)剛剛的來電號碼與某法院的總機號碼一致,將90萬元轉(zhuǎn)入指定賬戶導(dǎo)致被騙。 案件啟示:司法機關(guān)、公安機關(guān)辦理案件有固定工作流程,不會僅通過電話通知案件當事人,也不會要求當事人進行轉(zhuǎn)賬匯款。如有疑問應(yīng)立即報警。 2、虛構(gòu)“退稅”、“退改簽”詐騙 劉女士購車后不久,接到當?shù)貋黼?稱其新車購置稅應(yīng)按5%繳納,但誤按10%繳納了,故需將多繳的稅款退還。因?qū)Ψ矫枋龅馁徿嚽闆r屬實,且車主姓名、購買車型、時間等詳細信息完全正確,劉女士來到銀行ATM,準備按照對方的指示輸入所謂的“稅單編號”和自己身份證后五位,進行所謂的“賬戶信息確認”。經(jīng)銀行工作人員的提示,才恍然大悟,避免被騙。 案件啟示:對各種優(yōu)惠、退稅政策應(yīng)向國家主管單位核實,如遇疑問應(yīng)立即向公安機關(guān)報案。 3、編造虛假信息詐騙 喜愛音樂類節(jié)目的王某接到一條短信,稱是國內(nèi)一檔正在盛行的音樂類節(jié)目組發(fā)來的,祝賀他獲得了“場外抽獎活動”大獎,要求他支付保證金及稅款。王某激動萬分,按照對方指示給對方匯了款,等了幾個月“獎品”也杳無蹤跡,才發(fā)現(xiàn)被騙。 案件啟示:接到中獎等信息時,應(yīng)提高警惕,不要輕信中獎內(nèi)容,相信“天上不會掉餡餅”,如遇疑問應(yīng)立即向公安機關(guān)報案。 4、網(wǎng)絡(luò)購物詐騙 李某在一次網(wǎng)絡(luò)購物后,接到自稱商家的電話,稱所購商品下架,要為其退款。需要李某通過ATM進行銀行卡驗證,由商家操作退款。李某按照對方指示操作后發(fā)現(xiàn)自己卡里的現(xiàn)金被全數(shù)轉(zhuǎn)走。 案件啟示:網(wǎng)絡(luò)購物時,應(yīng)注意:盡量使用正規(guī)網(wǎng)購平臺購買商品;如發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站要求支付預(yù)付金、手續(xù)費、退款等情形時,應(yīng)主動與網(wǎng)站客服人員聯(lián)系,謹慎操作;如發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站有不法行為應(yīng)立即向公安機關(guān)報案。 5、以金融機構(gòu)或銀行工作人員名義詐騙 陳某接到某銀行發(fā)送的短信,稱陳某網(wǎng)銀盾牌口令即將過期,要求陳某登陸網(wǎng)站升級。陳某信以為真,登陸了短信提供的網(wǎng)址并輸入了個人信息,導(dǎo)致賬戶中的數(shù)十萬元被轉(zhuǎn)走。 案件啟示:收到金融機構(gòu)的短信號碼發(fā)送網(wǎng)銀或系統(tǒng)升級信息時,應(yīng)通過金融機構(gòu)官方網(wǎng)站、客服電話等方式核對相關(guān)信息,不輕易點擊短信鏈接,防止登陸虛假網(wǎng)站被騙。
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